Політика AML/KYC — Vulkan Casino

Vulkan Casino (далі — «Казино») здійснює свою діяльність відповідно до міжнародних стандартів протидії відмиванню коштів (Anti-Money Laundering, AML) та фінансуванню тероризму (Counter Financing of Terrorism, CFT). Ця Політика встановлює принципи, процедури та вимоги щодо верифікації особи клієнтів (Know Your Customer, KYC) та запобігання незаконній фінансовій діяльності на нашій платформі.

1. Правова основа

Наша Політика AML/KYC ґрунтується на таких міжнародних документах та стандартах:

Рекомендації Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

Директиви ЄС у сфері протидії відмиванню коштів (зокрема, IV та V Директиви AML).

Вимоги ліцензуючого органу, що регулює діяльність Казино.

Місцеве законодавство юрисдикцій, де Казино надає свої послуги.

2. Верифікація особи клієнта (KYC)

Процедура KYC є обов'язковою для всіх зареєстрованих гравців. Казино залишає за собою право призупинити фінансові операції або обмежити доступ до облікового запису до завершення верифікації.

Верифікація проводиться у таких випадках: при реєстрації та першому виведенні коштів; при досягненні встановлених порогових сум транзакцій; при виникненні підозр щодо особи клієнта або незвичайної фінансової активності; на вимогу регулятора.

2.1. Документи для верифікації особи

Для підтвердження особи клієнт має надати один із таких документів:

Паспорт громадянина (всі сторінки з особистими даними та фотографією).

Національне посвідчення особи (обидві сторони).

Водійське посвідчення (обидві сторони), видане уповноваженим органом.

Документ має бути чинним, виданим державним органом, містити чітку фотографію та дату народження власника.

2.2. Підтвердження адреси проживання

Для підтвердження адреси клієнт надає один із таких документів, виданих не пізніше ніж три місяці тому:

Рахунок за комунальні послуги (за газ, електроенергію, воду або телефонний зв'язок).

Виписка з банківського рахунку або кредитної картки з адресою.

Офіційний лист від державного органу з адресою проживання.

2.3. Підтвердження платіжного методу

Казино вправі вимагати підтвердження платіжного методу, що використовується для внесення або виведення коштів:

Для банківської картки — фотографія або скан картки (номер картки може бути частково прихований; обов'язково видно ім'я власника та термін дії).

Для електронних гаманців — скриншот або підтвердження реєстрації та ідентифікаційних даних власника рахунку.

2.4. Підтвердження джерела коштів

У разі виникнення підозр або при перевищенні встановлених порогів Казино може вимагати документальне підтвердження джерела коштів клієнта:

Довідка про доходи або копія трудового договору та розрахунковий лист.

Декларація про доходи, підписана або затверджена фіскальним органом.

Документи, що підтверджують отримання спадщини, продаж майна або інших активів.

Виписки з банківського рахунку за відповідний період.

3. Заходи протидії відмиванню коштів (AML)

3.1. Загальні принципи

Казино вживає комплексних заходів для виявлення та запобігання використанню платформи з метою відмивання коштів або фінансування тероризму. Ці заходи включають:

Постійний моніторинг транзакцій гравців та виявлення незвичайних або підозрілих операцій.

Дотримання процедур належної перевірки клієнтів (Customer Due Diligence, CDD) та поглибленої перевірки (Enhanced Due Diligence, EDD) для клієнтів із підвищеним рівнем ризику.

Перевірку клієнтів за списками осіб, щодо яких введено міжнародні санкції, а також за переліками публічних діячів (Politically Exposed Persons, PEP).

Навчання персоналу щодо виявлення ознак підозрілої поведінки та незаконних фінансових операцій.

3.2. Підозрілі операції та транзакції

До ознак підозрілих або незвичайних операцій, які підлягають додатковому аналізу, належать:

Численні дрібні депозити, здійснені протягом короткого проміжку часу (структурування операцій з метою уникнення звітності).

Депозит великої суми з подальшим негайним її виведенням без активної ігрової діяльності.

Використання платіжних методів, не зареєстрованих на ім'я власника облікового запису.

Запит на виведення коштів, що значно перевищують суму депозитів, без очевидних ігрових виграшів.

Надання суперечливих або неправдивих відомостей під час верифікації.

Ігрова активність, що не відповідає профілю гравця або заявленому джерелу коштів.

3.3. Оцінка ризиків

Казино застосовує ризик-орієнтований підхід до оцінки кожного клієнта. Рівень ризику визначається з урахуванням таких факторів:

Географічне місцезнаходження клієнта та рейтинг країни за індексом сприйняття корупції.

Статус публічного діяча (PEP) або наявність зв'язків із особами під санкціями.

Обсяги та характер фінансових операцій.

Поведінкові особливості та ігрова активність.

Для клієнтів із підвищеним рівнем ризику застосовуються заходи поглибленої перевірки (EDD), які можуть включати особисте підтвердження особи або розширений пакет підтвердних документів.

4. Зберігання документів та звітність

Усі документи, надані клієнтами в рамках процедури KYC, а також записи про проведені транзакції та результати моніторингу зберігаються протягом не менше п'яти років з моменту завершення ділових відносин або проведення відповідної транзакції.

У передбачених законом випадках Казино зобов'язане повідомляти компетентні органи про підозрілі фінансові операції шляхом подання Звіту про підозрілу операцію (Suspicious Activity Report, SAR). Таке повідомлення відбувається без інформування відповідного клієнта.

5. Обмежені юрисдикції

Казино не приймає гравців з юрисдикцій, щодо яких введено міжнародні санкції або в яких надання послуг онлайн-гемблінгу заборонено. Актуальний перелік обмежених юрисдикцій доступний на сайті або за запитом до служби підтримки.

6. Внутрішній комплаєнс

Казино призначає відповідального офіцера з питань AML/KYC (Compliance Officer), до обов'язків якого входить:

Розробка та актуалізація внутрішніх процедур AML/KYC.

Контроль за дотриманням вимог усіма підрозділами компанії.

Взаємодія з регуляторними органами та надання необхідної звітності.

Організація навчань персоналу з питань протидії відмиванню коштів.

7. Відмова у наданні послуг

Казино залишає за собою право відмовити у реєстрації, заблокувати обліковий запис або призупинити виведення коштів у разі:

Ненадання необхідних документів для верифікації у встановлені строки.

Виявлення ознак шахрайства або спроб відмивання коштів.

Встановлення приналежності клієнта до санкційних списків або списків PEP без проходження поглибленої перевірки.

Надання завідомо неправдивих відомостей під час реєстрації або верифікації.

8. Зміни до Політики

Казино регулярно переглядає та оновлює цю Політику відповідно до змін у законодавстві та вимогах регуляторів. Актуальна версія документа завжди розміщена на цій сторінці.